精益化、集约化、智能化
见知TP6司库管理平台
带您共创世界一流
见知 TreasuryPlus 6.0 新一代智能司库管理平台
24个重点行业的选择
见知TP6 助力千余家大型集团精细化司库建设
智控资金，决胜未来
借助先进的司库管理解决方案，企业可实时掌握资金流动，优化现金使用效率。无论是跨境账户整合、风险对冲，还是流动性管理，我们的司库产品都为您提供全面支持。让资金管理更智能、更安全，助力企业在复杂的市场环境中稳步前行。
1,000+
国内外银行及三方系统直联
20,000+
企业资金管理
60+
个国家/地区的结算及管理
TreasuryPlus 6.0 (TP6) 亮点
让集团司库管理更便捷、更高效、更智能
银企直联 / 云直联
国内银行/海外银行/三方支付全打通
新一代票据系统
票据拆分、聚合支付、智能票据结算
看板配置更灵活
自由拖拽配置, 自定义角色看版
全链路审批流
全程可视化、历史可溯、管理更精细
多语言支持
海外分子公司使用更方便
见知TP6 详细功能一览
让集团司库管理更便捷、更高效、更智能
整合多种支付策略、票据结算、自定义审批流、内部调拨、混合支付、批量代发和风险前置控制，全面优化企业资金运转效率，提升安全性和灵活性。
多种支付策略
通过收款黑名单和白名单管理、优先支付类型配置、预约支付以及排程等多种支付策略，实现支付流程的精细化管理，提升资金操作的安全性、灵活性和效率，从而全面优化企业资金运转能力。
自定义审批流
统一结算管理平台，实现结算业务全流程线上审批和电子结算。流程、审批模版灵活配置。
票据结算
背书转让、贴现、托收、质押等功能。提示收票、撤销等操作，实时返回操作结果的同时支持对票据状态的查询。
混合支付
付款单与资金预算关联，受预算额度管控，多种结算方式支持, 转账+票据，拆分，合并付款。
内部调拨
灵活归集与下拨策略，结合自动化与手动操作，实现跨账户、单位、层级、跨区域的资金高效归集与精准下拨，构建动态资金池以优化流动性和财务效率。
批量付款
支持对公、对私各类批量付款业务的发起、审核及指令推送。支持多币种的工资及报销代发。
风险前置控制
付款单与资金预算关联，受预算额度管控，并通过黑名单或异常行为实现多方位管控。
涵盖境外支付、三方支付、跨境支付及银行直联功能，支持汇率查询和结售汇操作，帮助企业轻松管理全球化资金流动。
境外支付
支持企业进行境外资金支付，满足不同国家或地区的支付需求，支持多币种支付并提供实时状态查询。
境外三方支付
连接境外支付服务商，实现多方支付路径的支持，满足复杂的跨境支付场景。
境外银行直联
与境外银行系统直连，实现资金实时交互，包括余额查询、资金划转和账户管理等功能。
跨境支付
支持跨境支付业务，覆盖进口、出口场景，满足跨境贸易结算需求，支持多币种自动兑换和汇款路径优化。
汇率查询
实时获取市场汇率数据，提供多种币种汇率信息，支持企业在交易中进行汇率风险管理和决策支持。
结汇、售汇
为企业提供结汇、售汇服务，包括政策合规的操作流程，结合实时汇率实现成本优化和资金效率提升。
通过银企直联、账户开立/注销、三方支付对接及账户状态监控，结合银行交易查询、回单管理及流水分析，实现企业账户的高效统一管理。
银企直联
通过与银行系统的直接连接，实现账户余额、交易明细、付款指令的实时交互，无需人工介入，大幅提升操作效率和资金安全性。
账户开立/注销
支持企业快速进行银行账户的开立或注销操作，提供统一的平台进行流程审批、信息存档和业务追踪，确保合规性和高效性。
三方支付系统直联
与第三方支付系统实现无缝对接，支持支付数据实时同步、指令自动处理，提升资金流转效率并降低操作风险。
银行交易查询
支持对企业各账户的交易流水进行实时查询，提供精确、详细的交易记录，帮助企业快速完成账务核对和审计工作。
账户状态监控
(前置机、Ukey、到账提醒等)
通过前置机技术和安全认证工具（如Ukey），实现账户状态的全方位监控，结合到账提醒功能，确保企业资金动态的实时可见和异常状态的即时预警。
回单管理
统一管理各类银行回单，支持回单的自动归档、分类查询及导出打印，确保票据管理的电子化和规范化。
三方流水查询
对接第三方支付平台，支持企业多渠道资金流水的整合查询，帮助构建全面的资金流分析视图，提高数据透明度和决策支持。
提供理财、融资、授信、担保及债券管理功能，结合收益分析及到期提醒，实现企业投融资全生命周期的专业化管理。
理财购买
提供多种理财产品的筛选和购买支持，结合实时市场数据和企业资金状况，优化闲置资金配置，提升资金收益率。
融资贷款
支持企业融资需求的全流程管理，包括贷款申请、审批、放款和还款跟踪，自动生成融资报表，提升融资管理效率。
授信管理
统一管理企业授信额度和使用情况，支持多维度分析，实时监控授信消耗和剩余额度，帮助企业优化资金使用和风险控制。
担保管理
提供担保业务的全生命周期管理，包括担保合同的创建、审批、监控和到期处理，确保担保责任清晰、风险可控。
债券管理
支持企业债券投资、发行的全流程管理，提供债券台账、交易记录和收益监控功能，帮助企业实现债券投资收益的最大化。
到期提醒
设置资金相关业务的到期提醒功能，包括理财产品到期、贷款还款日和债券支付日，确保企业按时操作，规避逾期风险。
收益分析
结合理财、融资和债券投资，提供收益分析工具，多维度展示资金收益状况，为企业提供决策支持，优化资金运作效率。
实现内部账户的管理、计息、结息及存款拆借功能，并支持自动化还本付息，助力企业构建高效的内部资金运作体系。
内部计息
支持企业内部账户间的资金使用计息，灵活设置利率规则，提供自动化利息计算功能，提升内部资金管理的透明度和规范性。
内部结息
实现内部账户间定期结息操作，支持自定义结息周期，自动生成结息凭证并提供结息报表，确保财务记录清晰准确。
内部户管理
支持企业内部账户的统一管理，提供账户的开户、修改、注销等功能，帮助企业实现内部资金流转的全生命周期管控。
内部存款
提供内部账户间的存款管理功能，支持不同内部主体之间的资金归集和分配，提升内部资金池的使用效率。
内部贷款
提供内部账户间的贷款管理功能，包括贷款申请、审批、还款跟踪及利息管理，帮助优化内部资金流动性。
自动还本付息
支持内部账户的借款自动还本付息功能，结合约定计划和账户余额，实现资金归还的全流程自动化操作，降低人工干预风险。
通过资金计划、预算及滚动预测，优化企业应收应付管理，全面提升营运资金的流动性与使用效率。
资金计划
支持基于历史数据和业务需求的资金计划制定，覆盖短期和长期的现金流需求，确保资金安排与业务运营高度匹配。
资金预算
提供资金预算编制、审批、执行与监控功能，结合预算执行情况实时预警，帮助企业管控资金使用并实现预算目标。
滚动预测
支持滚动式现金流预测，基于实时数据动态调整未来资金需求预测，提升企业对资金流动性的敏感度和应对能力。
应付管理
统一管理企业应付账款，支持付款计划、账龄分析和到期提醒，优化付款流程，提高资金使用效率并降低资金滞留成本。
应收管理
集中管理企业应收账款，支持账龄监控、催收提醒和坏账分析，帮助企业加速资金回笼并降低信用风险。
提供资金全貌、报表中心、余额及收支分析功能，结合对手方分析，为企业提供全面的资金管理决策支持。
资金全貌
提供企业资金的全局视图，包括账户余额、流动性、负债等关键指标的实时呈现，帮助管理层全面掌握资金状况。
收支分析
展示企业收支结构及趋势，支持按时间、项目、业务部门等维度的收支明细查询，为决策提供精准的财务依据。
对手方分析
分析企业与外部对手方的资金往来，包括应收应付账款、交易频次、合作信用等，支持对重点对手方的深入监控和风险评估。
报表中心
汇集多维度资金报表，如现金流量表、融资报表、预算执行报表等，支持自定义报表模板与自动化生成，提升数据分析效率。
余额分析
针对企业资金余额进行详细分析，包括账户余额分布、历史趋势对比及余额预测，帮助优化资金调配。
见知 TP6 vs. 其他资金系统
为什么选择见知？
凭借全面的产品化设计、快速部署能力和与数千家银行及企业内部系统的无缝集成，在流动性管理、风险控制和智能化财务分析方面显著优于传统司库系统
银企直联覆盖更广、上线更快
100+ ERP/OA/CRM 产品化集成
产品成熟度高、轻定制
需要更长时间实施
项目制集成、稳定性一般
项目定制化为主、成本不可控
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覆盖企业不同发展阶段的需求，从基本结算和台账管理到营运资金优化，再到深度分析和角色支持，并可根据客户需求灵活定制。
见知 TP6·基础版
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见知 TP6·标准版
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千余家集团企业的青睐
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"整个资金流的情况一目了然"
我们的资金系统实现了银行流水的集中管理，并具备自动划转和预测功能。这样的功能极大提升了企业的资金管理效率。
Sherline
默克集团资金总监
"资金的集中管理"
资金系统帮助我们实现了跨国账户的集中管理和快速全貌展示。技术支持团队反应迅速，服务非常专业。
王芳
商米科技集团财务总监
"大大的提高了资金管理的效率"
资金管理的智能化与可视化功能非常强大。管理者可以清晰掌握集团资金的收付和结构状况。
高级资金总监
"资金的全局可视化"
系统的可视化和数据同步功能非常实用。它让我能够高效掌握资金流动情况，从而大幅提升管理效率。
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